美专家：美欧应严防俄罗斯使用加密货币资助战争

近日，位于华盛顿特区的战略与国际研究中心（CSIS）国际业务部主席William A. Reinsch在该中心网站发表文章比特币是否可以成为货币，探讨加密货币可用于逃避制裁的原因和案例. 分析。

他认为，俄罗斯可能会使用加密货币来弥补其收入损失，并为乌克兰战争提供资金，美国和欧盟应尽快制定联合标准加以防范。 文章编译如下，供参考。 本文观点不代表欧亚新观察工作室立场。

当今全球贸易生态系统面临的一个风险是，各国正在使用加密货币来规避美国的制裁。 加密货币是不受中央银行支持的数字货币，可以在国际银行系统之外进行交易。

在加密交易中，个人账户、钱包使用字母数字别名进行加密，并由分散的用户网络而非金融中介机构进行验证。 由于其解除管制和去中心化的性质，加密货币正在成为一种绕过美元并在全球范围内使用的交换工具。

Q1：加密货币有哪些特点可以轻松规避制裁？

A1：加密货币是规避制裁的有力工具，主要有两个原因：交易不由商业银行处理，并且它们容易受到网络攻击（下文详述）。

1.缺乏商业银行

商业银行往往是制裁执行、追踪资金来源和检查个人或公司是否出现在实体名单上的关键点。 相比之下，加密货币是通过钱包之间的加密传输来交换的。 钱包所有权通过双密钥机制加密：转账需要公钥（即钱包地址）和私钥（用作密码）。 两者都是字母数字代码。

此外，钱包可以由加密资产服务提供商 (CASP) 管理或选择非托管。 有两个主要区别。 首先，托管钱包的所有者将他们的私钥外包给服务提供商，而非托管钱包的私钥和公钥仍掌握在通过点对点 (P2P) 交易转移资金的个人手中。 . 作为中介平台，CASP服务商也要求用户公开银行信息，以供身份识别之用。

相比之下，非托管钱包不需要将信息的信任外包给任何权威机构。 其次，托管钱包之间的交易在资金从供应商平台提取之前不会存储在区块链上，而 P2P 交易会立即在区块链上注册。

然而，加密资产服务商的执行机制并不像商业银行那样先进。 从理论上讲，这些服务商受到与银行相同的身份识别规则的约束，但在付款人身份识别方面，他们不太正统的控制方法仍然是一个盲点。

对于非托管钱包，制裁控制变得更加困难，因为 P2P 传输仅在区块链上注册交易的一些细节（例如，硬币数量、时间和加密别名）。 经过长时间的审查，监管机构可能能够通过将这些交易的详细信息与付款人的 IP 地址相关联来追踪非托管钱包的所有权。 但是，可以通过网络攻击抢占此选项。

2. 易受网络攻击

区块链和加密资产服务提供商易受网络攻击，为非法资金转移提供了便利。 区块链由一系列“区块”组成，每个“区块”包含一系列交易，这些交易经过验证后被添加到链中。 分散的验证者或矿工网络代替商业银行通过解决复杂的数学问题（工作量证明方法）或将他们自己的货币锁定在各自的区块链中（权益证明）来批准加密货币转移。 验证交易后，矿工将获得加密货币奖励，这就是创建新硬币的方式。 验证交易和“挖掘”新硬币所需的金钱、时间和知识的数量旨在阻止黑客伪造或复制货币。

然而，由于二次漏洞，区块链容易受到黑客攻击。 如果黑客控制了区块链 51% 的计算能力（也称为哈希率，衡量比特币网络处理能力的指标），他们就可以修改或更改尚未验证的交易细节。

其次，黑客可以利用所谓的跨链桥。 当用户在两个区块链之间转移代币时，黑客通过在登陆新链之前创建虚假存款来窃取资金，然后验证这些虚假存款以代替真实存款。 该技术最近被用于入侵全球最大的CASP服务提供商——币安（Binance Trading Platform），造成5.7亿美元的损失。

最重要的是，网络攻击对于在 P2P 交易中获得完全匿名至关重要。 通常情况下，P2P 加密货币传输是加密的，但不是完全匿名的。 如上所述，当局可以通过 IP 地址将交易链接到个人计算机，使用存储在区块链上的详细信息和加密别名来识别付款人。 然而，通过在验证之前屏蔽或更改来自区块链的信息，网络攻击允许非法汇款而没有被发现的风险。

至于加密资产服务提供商，他们更容易受到欺诈。 由于这些服务保管着用户的私钥，黑客只需侵入与用户钱包关联的底层系统，即可轻松访问多个钱包（以及其中的货币）。

Q2：各国如何使用加密货币逃避制裁？

A2：伊朗和朝鲜使用加密货币以直接和间接的方式规避美国的制裁：支付进口费用并弥补因制裁而损失的收入。

由于转账不通过传统支付系统处理，各国可以使用加密货币支付进口费用。 伊朗是俄罗斯入侵乌克兰之前受到最严厉制裁的国家，通过将其进口的加密货币支付合法化来规避制裁。

伊朗受美国制裁已有近 40 年，如果跨境汇款涉及美元或美国公民为该公司工作比特币是否可以成为货币，与伊朗进行贸易的外国公司现在可能面临处罚。 在此背景下，伊朗矿业和贸易部长 Reza Fatemi Amin 允许使用加密货币和智能合约为进口商品付款，以避免使用美元和规避制裁。

2022 年 8 月上旬，伊朗下达了第一份价值 1000 万美元的官方加密货币进口订单，尽管有关该订单所涵盖的货币和商品类型的公开信息仍然模糊不清。

加密货币可用于补偿国家因网络攻击而损失的收入。 自 2006 年以来，美国和联合国的制裁针对的是朝鲜的特定出口产品，例如奢侈品、化学品和煤炭，平壤主要将其用于资助该政权的核活动。 朝鲜通过破解加密货币钱包并最终通过加密平台洗钱来收回部分收入。

例如，朝鲜国家支持的黑客组织 Lazarus Group 使用 Tornado Cash 来清洗其网络犯罪收益，该现金将可能可识别或“受感染”的加密货币资金与其他资金混合以掩盖资金的原始来源。 自 2015 年以来，朝鲜的网络攻击为该政权带来了超过 10 亿美元的收入。

弥补制裁造成的收入损失的另一种方法是比特币挖矿。 由于美国的制裁阻碍了伊朗的石油出口，伊朗政府现在正在利用其过剩的石油为比特币挖矿中心提供动力和创收。 2020年，伊朗拥有约4.5%的全球比特币挖矿量，年收入达10亿美元。 开采比特币所需的电力相当于 1000 万桶石油，占伊朗 2020 年石油出口总量的 4%。

Q3：这对俄罗斯意味着什么？

A3：虽然俄罗斯可能无法使用加密货币来满足其进口需求，但通过俄罗斯新开发的黑客技术及其在采矿业的领导地位，它能够使用加密货币来弥补其制裁损失的收入。

俄罗斯无法效仿伊朗的战略，因为考虑到俄罗斯的进口量，全球加密货币流动性不足。 2022 年 4 月，CSIS 专家解释说，由于卢布对比特币的可兑换性有限，俄罗斯无法使用加密货币来满足其进口需求。

同样，2 万亿美元的加密货币市场太小，无法满足俄罗斯的金融需求。 俄罗斯的进口需求几乎是伊朗的 10 倍，这意味着加密货币必须作为俄罗斯更大一揽子商品的交换媒介，以支付其受制裁的进口商品。

然而，俄罗斯的贸易伙伴不愿意接受这一点，因为比特币仍未得到充分利用：在全球范围内，每日比特币交易量仅占每日 SWIFT 交易量的 0.625%。 最重要的是，在 2022 年 11 月加密货币市场崩盘后，加密货币的高波动性继续阻碍国家宏观层面的运作。

俄罗斯可能会使用加密货币来弥补收入损失并为乌克兰战争提供资金。 2022 年 4 月的 CSIS 分析称，加密货币在俄罗斯的缓解策略中扮演的角色很小，因为可以通过将传输详细信息与 IP 地址相关联来揭穿付款人的假名。

尽管如此，在 2022 年 9 月，俄罗斯黑客开发了新的勒索软件技术，可以隐藏区块链中的传输，从而破坏可追溯性。 如果别名和传输日志从区块链中消失，当局将无法再追踪俄罗斯公司与其他政权的交易，最终加密货币将成功流入俄罗斯。

这些技术对于非托管钱包特别有用。 加密资产服务提供商需要事前识别用户，而非托管钱包只能通过付款人的加密别名进行转移。 例如，在俄罗斯入侵乌克兰后，Coinbase 和 Binance 等服务在美国制裁下封锁了俄罗斯个人的钱包。 然而，非托管钱包仍然“不受当局控制”。

最后但并非最不重要的一点是，俄罗斯是第三大比特币开采国，当然也不缺乏自然资源。 事实上，以天然气为动力的采矿中心正在俄罗斯获得发展势头。 在出兵乌克兰后，俄罗斯天然气巨头俄罗斯天然气工业股份公司与最大的比特币挖矿服务提供商 Bitriver 建立了合作伙伴关系，为 Bitriver 的挖矿活动提供产能。

Q4：美国及其盟友正在做什么来监控非法使用加密货币？

A4：欧盟和美国已采取措施打击非法使用加密货币。 2022 年 3 月，拜登总统签署了一项行政命令，呼吁采取措施保护美国消费者并降低非法融资的风险。 根据行政命令，拜登政府于 2022 年 9 月发布了有史以来第一个数字资产监管框架。非法金融框架的关键要素包括：(1) 呼吁国会扩大《银行保密法》的范围，以及针对未经许可的数字资产交易所和不可替代代币的法律，以及 (2) 要求财政部对去中心化金融进行评估。

美国国会提出了两项​​法案来解决稳定币和数字商品问题，但到目前为止还没有取得任何实质性成果。 例如，参议院最近通过的《数字消费者保护法》旨在赋予商品期货交易委员会 (CFTC) 对加密货币的管辖权。

不过，美国证券交易委员会（SEC）也在寻求在美国监管数字资产方面发挥领导作用。 当前的困境是加密货币是否属于证券的定义（由 SEC 监管）或商品的定义（由 CFTC 监管）。 与此同时，加密货币监管仍悬而未决。

由于美国国会迄今未对加密货币采取行动，金融稳定监督委员会的报告一再敦促国会通过立法监管数字资产，因为其存在固有风险。 同样，美国财政部于 2022 年 9 月发布了一份关于加密资产对美国客户和公司的主要影响的报告。

欧盟在加密货币监管方面处于更先进的阶段，其具有里程碑意义的立法提案承诺采用更加统一和包罗万象的方法。 2022 年 10 月 10 日，欧洲议会经济和货币事务委员会通过了加密资产市场 (MiCA) 法案，该法案正在提交欧洲议会审议。 该法案于2022年10月5日获得欧盟理事会批准后，欧盟议会不太可能抵制。

《加密资产市场法》为加密货币交易平台开辟了新的监管领域，例如防止洗钱、消费者保护、加密资产服务提供商的责任、环境问题以及稳定币（与真实货币挂钩的加密货币）的监管。 该法案将引入新的严格政策，包括禁止私人钱包与服务提供商管理的钱包之间进行任何交互，禁止欧盟内的加密资产服务提供商与不受监管的服务提供商之间进行交互，以及禁止欧盟服务提供商随时对私人钱包进行认证收到 1,000 欧元及以上。

加密公司将有 18 个月的时间来适应新规则，并将受到欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 和欧洲银行管理局 (EBA) 的监管。

Q5：欧盟和美国是否正在合作制定联合标准来打击通过加密货币进行的非法活动？

A5：整个大西洋似乎都没有就加密货币监管达成一致意见。 欧盟金融服务专员 Mairead McGuinness 敦促美国国会加紧努力在美国通过加密货币法规，即使它们与欧盟的法规不一致。 加密货币活动目前风险很大，需要立即采取行动。 美国国会的僵局也可能令财政部感到沮丧，财政部已明确承诺与外国合作应对金融威胁。

因此，与美国的零散做法相比，《加密资产市场法》中过多的定义和标准可能导致欧盟在全球加密货币监管方面处于领先地位。 然而，这一结果将遭到美国的强烈反感，主要有两个原因。

首先，当今跨大西洋事务中的大部分失望源于对数字监管方法的分歧。 例如，《数字市场法》和《数字服务法》被认为损害了欧洲的美国数字公司。 其次，《降低通胀法》中关于电动汽车税收抵免的分歧危及跨大西洋协定。 在这种背景下，并考虑到目前跨大西洋监管趋同的摩擦，确保欧盟和美国在加密货币问题上保持一致非常重要。

总的来说，由于加密货币提供了一种可行的规避制裁的解决方案，美国和欧盟应该合作寻找一种统一和直接的方法来避免其他国家，尤其是俄罗斯使用数字资产。