虚拟货币监管成真，企业被勒令取消，央行再次警告币价也下跌

某公司因涉嫌提供虚拟货币交易软件服务被清理并责令注销。

7月6日，中国人民银行营业管理司微信公众号发布消息称，为贯彻落实党中央、国务院关于打击虚拟货币交易的决策部署，做好防控工作。近日，北京市地方金融监督管理局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府有关部门，共同防范虚拟货币交易炒作风险，保障人民群众财产安全。 ，清理整顿北京淘道文化发展有限公司涉嫌提供虚拟货币交易软件服务，责令该公司注销。 官方网站已暂停。 利用。

公告严正警告，辖区内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务。 辖区内金融机构、支付机构不得直接或者间接向客户提供虚拟货币相关服务。

央行再次发出警告购买比特币有洗钱风险吗，责令一家公司注销

7月6日，中国人民银行营业管理司微信公众号发布消息称，为贯彻落实党中央、国务院关于打击虚拟货币交易的决策部署，做好防控工作。近日，北京市地方金融监督管理局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府有关部门，共同防范虚拟货币交易炒作风险，保障人民群众财产安全。 ，清理整顿北京淘道文化发展有限公司涉嫌提供虚拟货币交易软件服务，责令该公司注销。 官方网站已暂停。 利用。

公司于2021年6月18日完成简易注销登记，公告期至2021年7月8日结束。

天眼查信息显示购买比特币有洗钱风险吗，该公司成立于2016年4月13日，注册地为北京市怀柔区，注册资本300万元。 法定代表人龚伟，持股100%。 北京淘道文化发展有限公司成立于2016年4月13日，经营范围包括：举办文化艺术交流活动（不含演出）； 影视策划； 文学艺术创作； 承办展览； 会议服务； 公共关系服务； 设计制作、代理、广告； 市场调查; 产品设计; 工艺美术设计； 电脑动画设计； 软件设计； 软件开发; 计算机技术开发、咨询、服务、转让、推广等。

公司网站包括猫里网、笑笑娱乐、子午晴然等网站，目前均无法打开。 疑为毛利币发行。 展示服务含2800毛利币赛季VIP，部分资源免费； 年度VIP为10,000猫力莱币，所有资源免费。

公告严正警告，辖区内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务。 辖区内金融机构、支付机构不得直接或者间接向客户提供虚拟货币相关服务。

近日，银行、支付宝等机构约谈禁止提供虚拟货币交易服务

6月21日，央行约谈银行、支付宝等机构，禁止提供虚拟货币交易服务。

据央行官网消息，中国人民银行相关部门约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司 其他一些银行和支付机构。

此举是深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保障人民群众财产安全，维护金融安全稳定。

央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重违反《金融时报》。人民的财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提高监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

虚拟货币市场因利空消息震荡下行

在过去的三个月里，比特币等虚拟交易都是负数。

5月18日，支付清算协会等三部门联合发布公告，禁止相关会员单位和支付机构参与任何与虚拟货币相关的经营活动，要求金融机构、支付机构等会员单位切实加强对虚拟货币的监管。虚拟货币交易基金，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平； 发现违法违规线索的，应当按照程序及时采取限制、暂停或者终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告； 同时，要积极运用多种渠道、多样化接入方式，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险提示工作。

5月21日，国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导。

近日，内蒙古、四川等地全面清理关闭虚拟货币“挖矿”项目。 内蒙古设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台。 报告范围主要有四个：虚拟货币“挖矿”公司； 冒充数据中心享受税收、土地、电价等优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业； 为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业； 非法获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

受多方利空消息影响，近期比特币价格一直徘徊在35000美元附近，较前期“腰斩”，技术指标进入熊市。 强化监管宣布后，全球396种可交易虚拟货币中，大部分都处于下跌趋势。 随着美联储加息预期的逐渐落地，风险资产价格步履蹒跚，前期获利回吐机会变现出货压力加大，价格进一步下跌也有望。

场外交易难以杜绝

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币——相关业务。 2014年4月，招商银行宣布，将禁止其账户交易比特币、光币等“数字货币”。 随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家银行民生银行等也发布了类似的公告。

今年以来，官方多次提醒禁止虚拟货币炒作的公告。 5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。 要加强会员单位自律管理。 各会员单位必须严格执行国家有关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

为什么虚拟货币炒作和交易不断被禁止？

据证券时报记者了解，在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键环节。 在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。 主要是用户通过平台联系，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。 交易中介是USDT。 用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。 这种方式避免了法币与虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

（交易平台场外交易挂单）

证券时报记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过多轮用户确认，很难做到平台识别用户转账的实际性质。 大多数交易都可以通过反欺诈验证来完成。

通过银行卡转账较为复杂，被封禁的风险较高。 更多银行也注意到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。 今年5月，中信银行宣布，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得利用银行账户充值和提取交易资金，交易比特币和莱特。 充值码，相关交易资金不能通过银行账户划转。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。